страхование Военная ипотека: на какое жилье может рассчитывать офицер
инвестиции Как оспорить кадастровую стоимость земли или недвижимости Переоценка обычно целесообразна для коммерческих объектов
кредиты Citigroup: цена на нефть вырастет на 36%
Новости | Банки | Банки откажут в обслуживании клиентам с подозрительными паспартами
Поиск
везде
в новостях
в аналитике
в справочнике
Версия для печатиОтправить материал по почте

Банки откажут в обслуживании клиентам с подозрительными паспартами

ЦБ РФ разрешил банкам отказывать клиентам в обслуживании, если идентификация клиента через базу ФМС не подтверждает действующий статус его паспорта. Соответствующее разъяснение банки получили от директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрия Полупанова, передают "Известия".

В письме говорится, что если при запросе о действительности паспорта физлица кредитная организация получает ответ "Сведениями по заданным реквизитам не располагаем" либо "В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится", банк вправе отказать клиенту в обслуживании и проведении операций — до момента официального подтверждения статуса паспорта. Если же банк получил ответ о том, что паспорт гражданина недействителен, он должен отказать клиенту в обслуживании и проведении операций.

Граждане в обоих случаях могут предоставить в банк доказательства, подтверждающие действительность паспорта (к примеру, официальный ответ территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица).

Напомним, что банки должны в обязательном порядке проверять паспорта граждан при приеме их на обслуживания с марта 2014 года в соответствии с указанием ЦБ. За неисполнение требований сотрудники банка могут быть оштрафованы на 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс. рублей.

10:48 | 11 июня 2014 г.
О проектеРекламаКарта сайта