BUROCRATS.RU / Банки


ЦБ РФ разрешил банкам отказывать клиентам в обслуживании, если идентификация клиента через базу ФМС не подтверждает действующий статус его паспорта. Соответствующее разъяснение банки получили от директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрия Полупанова, передают "Известия".

В письме говорится, что если при запросе о действительности паспорта физлица кредитная организация получает ответ "Сведениями по заданным реквизитам не располагаем" либо "В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится", банк вправе отказать клиенту в обслуживании и проведении операций — до момента официального подтверждения статуса паспорта. Если же банк получил ответ о том, что паспорт гражданина недействителен, он должен отказать клиенту в обслуживании и проведении операций.

Граждане в обоих случаях могут предоставить в банк доказательства, подтверждающие действительность паспорта (к примеру, официальный ответ территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица).

Напомним, что банки должны в обязательном порядке проверять паспорта граждан при приеме их на обслуживания с марта 2014 года в соответствии с указанием ЦБ. За неисполнение требований сотрудники банка могут быть оштрафованы на 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс. рублей.




© burocrats.ru

Яндекс цитирования Rambler's Top100